美国次贷危机爆发后，全球主要金融机构都普遍遭受重创，而各国政府也都一直不断推出救市措施，务求尽快刺激经济走出衰退。随着金融市场的拨乱反正，经济开始见到曙光。此时，索罗斯公开表示，虽然金融危机的“急症期”基本结束，但对美国经济的影响才刚刚开始显现。奥巴马政府短期内需要做的工作，就是向市场注入充足的资金以避免信贷崩塌。走出困境后的银行业就可以以“显着的速度”偿还债务。
然而，“好了伤疤忘了痛”的华尔街银行管理层，因决定向员工派发巨额奖金的行为，再次激起了美国纳税人的愤怒，并引发了一场“政治风暴”，导致奥巴马政府决定向银行业征税和重组金融系统。索罗斯对奥巴马遏制银行规模的计划表示支持，认为这在未来是必不可少的举措，但现在时机欠佳。由于目前经济尚未走出泥沼，奥巴马对银行采取严格监管措施的决定“操之过急”，制定正确的法规比仓促立法更加重要。他同时建议各国政府不要过早结束经济刺激方案，以防止经济在短暂复苏后再度陷入衰退。行动指南
做事要顺理成章稳扎稳打，不可鼠目寸光。古语说：“无欲速，无见小利；欲速则不达，见小利则大事不成。”做事如果操之过急，往往会得到相反的效果。9月24日救市馊主意人们打算把钱注入金融企业，使得金融系统不至于崩溃，这就是大萧条时期让我们学到的教训，这个教训很重要。但是由于我们只是在跟随趋势，所以我们也只是逐步加大救市的力度，而如果我们能够尽早理解的话，应该早就用上这些手段，不至于到现在这个样子。不过他们现在也不是无事可做，比如把银行资产负债表上的那些有毒资产买下来等，这是个不是办法的办法。一个馊主意。
——2008年10月索罗斯接受美国着名记者比尔·莫耶斯采访时如是说
背景分析
在华尔街，天堂的隔壁就是地狱。在次贷危机愈演愈烈，并逐渐演变成一场全面的金融危机时，索罗斯多次发表关于危机见解的文章。他批评美国政府的救市计划不够周详，错误评估形势。他警告说：“我们正在滑向危机，而不是从危机中走出来。”
2008年9月，美国前财政部部长保尔森准备用政府资金购买金融机构不良资产时，索罗斯就炮轰保尔森，指其救市方案拙劣，并认为设立“坏账银行”从政治和金融层面上都是错误的，“别给保尔森开空白支票”。他主张隔离银行不良资产，“洗净”坏资产后，政府再给银行注资，而银行要重新开展正常的业务，至少要达到最低资本充足率。
虽然索罗斯的投资有赢有输，但他发现金融体制毛病的能力没人敢忽视。2008年11月12日，美国财政部宣布，拿出2500亿美元直接购买银行的股份，以此向银行注资。行动指南
早些认清事情本质就能早些下手，以免夜长梦多，贻误最佳战机。9月25日“诱惑利率”证券化本来意在通过风险分层和地域分散化来降低风险。然而在把按揭贷款从了解借款人实情的银行转移到不了解实情的投资者时，实际上却加大了风险。贷款本应由银行或储贷机构审批发放并在其账簿中体现，但此时却由贷款经纪人完成，并由资本不足的“按揭银行”来临时“储存”，然后再悉数卖给投资银行，由后者制造出债务担保债券产品，经评级机构评级后，再卖给机构投资者。从最初的贷款发放到最后的证券销售环节所产生的收入都来自收取的费用——也就是说，规模越大，奖金越多。
业界对这种既赚取手续费又不承担风险的做法充满期待，从而造成管理松懈、欺诈盛行。在次级贷款方面，由于参与其中的都是缺乏经验且信息不灵的消费者，欺诈交易更是大行其道。“诱惑利率”一词道出了游戏的真相。
——摘自《索罗斯带你走出金融危机》，乔治·索罗斯着，机械工业出版社2009年出版
背景分析
“诱惑利率”使人对贷款趋之若鹜，很多贷款人不需出示收入证明文件，也不需要交付首付款，就能“财源滚滚”来，而银行机构又把贷款转化成了证券，将风险转嫁给了不了解信息的投资者。整个过程就像是一个能让所有人都满意的市场方案：想买房的人获得了贷款；银行机构赚取了高额佣金，投资者得到了高信用评级的证券，而一路上涨的房价也让房地产商卖出了更多的房子。
但是，贷款者享受了几年“诱惑利率”后，当利率调高至市场水平时，信用等级较差、偿债能力较弱的贷款人就发现，自己已经无力清偿每月更多的贷款额了，而房价也在缩水。升高的还款额和贬值的房子就像一剂混合毒药，即使卖掉房子，贷款人也不足以偿付尚未清偿的债务，完整上演了一个房价上涨的金融泡沫从盛到衰的过程。
作为资本玩家，目光敏锐的索罗斯认清了游戏的真相，一语中的：“诱惑利率”是罪魁祸首。行动指南
面对诱惑，要学会拒绝。9月26日泡沫下的超级国企毫无疑问，发达国家的衰退将反过来影响中国的出口，不过中国国内经济的拉动以及针对发展中国家的出口有力地弥补了这一点。经济增长率将下降，但是受负实际利率影响的泡沫还会进一步增长。股票指数显然不会再以2007年的幅度增长。事实上，它也许完全不会增长，但是新股发行上市和市场的总规模将不断增长。
经济结构改变将进一步深化，亏损的国有企业将越来越少，我所称的超级国有企业——那些从国有企业中分拆出来，得到妥善经营，并从母公司吸收更多资产而证明其高股价的企业——将成为市场主导力量。这一进程将与我在《金融炼金术》一书中的“美国的寡头独占化”一章中所称的并购狂潮相类似，甚至更为热闹。这可能导致坏局，也可能不会，但是不管怎样，这都是几年后的事情了。我判断，中国将会以广泛的回旋余地度过当前的金融危机及之后的衰退，并获得相当可观的实力。
——摘自《索罗斯带你走出金融危机》，乔治·索罗斯着，机械工业出版社2009年出版
背景分析
华尔街的金融危机对中国经济的影响，会令中国经济崛起，还是会使中国经济产生反挫？索罗斯称赞中国对这次危机处理得“还不错”。他认为，中国在这次危机中有较大的裁量空间来决定如何处理，因为它有大量的“存底”。
在应对这场金融危机的措施中，2008年年底中国出台了十大产业振兴规划和4万亿人民币的经济刺激政策。由于在4万亿元经济刺激计划中，资金大都投入在了基础设施建设上，使得各种经济资源再次向国有企业集中回流，带有很多明显向国有企业倾斜的意味，并进而成为“国进民退”说的“现实论据”。政府与市场如何取得动态平衡，这将是今后很长一段时间里全球共同探索的课题。就连喜欢哲学式思索的索罗斯，也只能用“高度不确定”来判断中国经济未来的方向。行动指南
世界一直在改变，由改变导致的结果对事物发展可能有正面作用，也可能会产生负面影响，要长远地去看待。9月29日远离市场思考我应该使自己远离市场，以更加超脱的姿态来思考问题。
——摘自《索罗斯带你走出金融危机》，乔治·索罗斯着，机械工业出版社2009年出版
背景分析
自诩为“思考型的行动者”的索罗斯喜欢住在远离华尔街金融区的地方，他认为远离市场的嘈杂将更有利于他专心进行思索。索罗斯认为市场价格总是错误的，它只会带给人们错误的信息，所以只有跳出这个圈子，运用反身性理论加以宏观分析，方能洞察市场，绝不能丧失自己的理性和判断能力。
一个每天在金融市场上打滚的人，时刻都在患得患失，想完全摆脱市场的诱惑，实在是一件太难的事。抛空时担心行情立即会猛涨，买进时又担心涨势只是一种假象。真假难辨的市场容易让人因头脑发热而作出不理智的决策。因此，索罗斯善于从外部观察事情，并且保证自己与市场保持距离。行动指南
所谓“功夫在诗外”，跳出市场，换个角度看市场，才能一览众山小。9月30日消费的坏习惯我们养成了消费比生产多6%～7%的习惯，游戏已经结束，那是泡沫的一部分。身为全球金融市场核心的美国，过去一直在吸收全世界的存款，你知道，中国以前还买政府债券。现在这种情况结束了，游戏出局了。
——摘自2008年10月索罗斯在世界银行与国际货币基金年会上的发言
背景分析
虽然美国次贷危机的表面成因可归咎于金融机构的风险控制存在漏洞和政府监管存在缺失等因素，但索罗斯尖锐地指出了次贷危机的本质是“消费超出产出”，消费过度是形成泡沫的根本原因。这种“寅吃卯粮”的负债消费方式，导致了美国的储蓄率持续下滑。而整个社会超越产出的过度消费，基础则是金融机构的信贷扩张，这是种饮鸩止渴的行为。
长久以来，美国政府部门的支出总是大于收入，财政赤字不断扩大，而美国的企业通常也是负债经营，即所谓的“借鸡生蛋”。因为世界各国都将美元当做外汇储备，同时不断购买美国国债，这几乎成了美国人的提款机。作为世界上外汇储备最多的国家，此次金融危机让中国外汇储备单一化的风险暴露无遗，中国加速外汇储备资产的调整是必然之举。
“奢侈消费”的游戏结束了。索罗斯表示，受楼市降温及房价下跌的影响，消费者必须改变现有的消费模式，即要勒紧裤腰带，克制过度消费，增加储蓄，但是这种调整需要时间，这个过程现在才刚刚开始。行动指南
态度决定一切，习惯决定命运，好习惯可让人受益终生，改掉坏习惯的最好方法就是用好习惯取代，同时，好的习惯也需要时间和耐心去培养。